В США обанкротился банк Кремниевой Долины
Эксперты говорят, что в Штатах может повториться кризис 2008 года.
Финансовые регуляторы штата Калифорния сегодня, 11 марта, закрыли Silicon Valley Bank (SVB), который работал, в основном, с технологическими стартапами. Банк стал крупнейшей кредитной организацией, обанкротившейся в США с финансового кризиса 2008 года.
В настоящий момент банк передан под управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). Доступ к застрахованным вкладам, заявили регуляторы, владельцы получат уже в понедельник, 13 марта. Незастрахованные вкладчики смогут получить первые выплаты в течение недели, а остальные средства им будут выплачивать по мере продажи активов SVB.
Банк занимал 16 место в банковской системе США, его активы оценивались в 209 миллиардов долларов. Однако его крах уже спровоцировал большие проблемы у более крупных игроков финансового рынка — JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup и Wells Fargo совокупно потеряли за минувшие сутки свыше 52 миллиардов долларов.
Предположительно, основным фактором, повлиявшим на финансовое положение банка, стало повышение ФРС базовой ставки в 2022 году, которое негативно сказалось на работе технологических стартапов, кредитованием которых и занимался банк.
«В разгар финансовой мании, охватившей Америку после пандемии, Silicon Valley Bank получил десятки миллиардов долларов от своих венчурных клиентов и вложил эти деньги в долгосрочные облигации, создав ловушку, которая в конечном итоге привела к его гибели. Судьба SVB была предрешена много лет назад, когда ФРС США установила процентные ставки на беспрецедентно низком уровне и пообещала удерживать их до тех пор, пока не будет зафиксирована устойчивая инфляция, значительно превышающая 2%. SVB является самым экстремальным примером того, как на Уолл-стрит повлияла динамика мировой экономики после пандемического шока, говорится в отчёте», — пишет Bloomberg.
The Financial Times также обращает внимание на оказавшуюся неудачной инвестиционную стратегию банка, который вложил более 90 миллиардов долларов в ценные бумаги с длительным сроком погашения, стоимость которых снизилась из-за повышения ФРС базовой ставки.
Эксперты напоминают, что кризис 2008 года в США, впоследствии затронувший весь мир, начинался схожим образом. Тогда в его основе лежал крах инвестиционного банка Lehman Brothers. В Минфине США, в свою очередь, уверяют, что ситуация находится под контролем.
«Банковская система принципиально отличается от той, что была в 2008 году», — сказала представитель ведомства.
Крах банка вызывал большие проблемы с криптовалютой. Так, утром 11 марта стейблкоины USDC и DAI (криптовалюта, привязанная к определённым активам) отвязались от доллара. USDC стал торговаться на уровне 0,95 доллара, а одна из крупнейших криптобирж Coinbase приостановила конвертацию этой валюты в USD. Вероятной причиной называют то, что компания Circle, выпускающая USDT, держала около 10 млрд долларов в Silicon Valley Bank.
Вслед за криптовалютами и американскими банками начались проблемы у финансовых учреждений в других странах. Так, сегодня акции швейцарского Credit Suisse упали на 8%.
